以加幣貨幣生財之道
重要提示：本文不構成財務建議，僅供參考。數字資產的價格可升可跌，你可能會損失所有資金。在做出任何投資決定之前，請諮詢專業顧問。
- 本文將為經驗豐富的數字資產投資者和加密貨幣投資新手介紹如何使用加密貨幣創富
- 不同類型的策略涉的風險也各有不同，因此採用哪種策略取決於個人所能承受的風險
- 在加密貨幣市場交易、利用去中心化金融 (DeFi) 通過加密貨幣賺錢、或者購買加密貨幣並將其長期存儲在硬件錢包中都是以加幣貨幣創富的其中一些常見手段
- 在開始投資加幣貨幣之前，最重要是不要忘記，加密貨幣市場動蕩，並且沒有政府保證，投資時必須份外謹慎
動盪是加密貨幣市場的常態，價格大幅波動並不少見。尤其是在市場大量拋售期間，投資數字資產可能會帶來更大的心理上以及財政上的壓力。本文的主旨在於探討怎樣不論市場條件如何，仍然安全地使用加密貨幣創造收益。
在最近一次市場低迷期間，全球加密貨幣市值從約 3 萬億美元降至 1.1 萬億美元（2022 年 9 月 12 日，來源：CoinGecko）。然而，這樣的熊市造就了以極其吸引的價格購買數字資產的機會，也是重新審視和調整投資組合策略的最佳時機。
選擇適合你的投資組合的策略
與股票等長期傳統投資資產不同，加密貨幣不僅僅是購買和持有。加密貨幣世界存在著大量的機會 — — 從主動交易到被動創收。
選擇哪寫投資策略取決於你對加密市場的了解、技術專長、偏好的加密資產以及個人的風險承受能力。有些選項可能只適合有經驗的投資者，但無論加密貨幣市場知識水平如何，你總是能夠找到一些可以通過加密貨幣賺錢的方法。
此外，不同的策略可以組合在一個投資組合中，以最大化收益。無論市場走向如何，這些策略單獨或組合都可以幫助投資者避免損失並繼續使用加密貨幣賺錢。
創建加密錢包
開始使用加密貨幣賺錢的第一步當然是設置錢包以購買、交易和存儲交易貨幣。加密貨幣錢包只要分為熱錢包和冷錢包。
冷錢包是在不使用時與互聯網斷開連接的硬件設備，它是存儲加密貨幣最安全的方法，而熱錢包則是一直與上線，這大大降低熱錢包的安全性。然而，如果要使用 去中心化應用程序（dApps）執行交易（例如交換數字貨幣）就必須使用熱錢包。
使用 DeFi 熱錢包或冷錢相等於自我託管數位資產。這樣做的好處是你的加密貨幣一直由你掌控。但是，這會使你面臨自我保管風險，如果你丟失或洩露你的私鑰，資金可能因此被盜或無法領回。
加密貨幣交易所和數位財富管理平台（如 Yield App）也提供錢包，存儲你的加密資產並將其部署到產生利息的策略中。將你的加密資產存儲在這樣的錢包的話，你就免於面對自託管的風險。正因如此，選擇具有強大風險管理框架的平台變得非常重要，這樣才能確保你的加密資產在其保管中是安全的。
加密貨幣市場的投資策略
一、交易代幣和其他加密資產
無論是交易加密貨幣還是任何類型的金融資產，找到買賣該資產的最佳時機都是獲得最大的利潤的主要關鍵。對於交易者來說，只要存在促進加密交易的波動性，熊市也不一定是壞消息。
交易者可以通過在他們預期價格上漲時在低點買入，並在價格達到某個可以獲利的目標時賣出，從而從加密貨幣價格的波動中獲得可觀的利潤。
交易可以發生在更長的時間段（例如波段交易）、24 小時的時間段（日間交易），甚至在幾分鐘或幾秒鐘內（剝頭皮交易，scalping trade）。
為了執行交易策略，加密投資者必須使用加密交易所或自動交易平台。有兩種不同類型的交易所：中心化交易所和去中心化交易所（CEX 和 DEX）。請瀏覽我們的博客，了解什麼是加密貨幣交易所以及為什麼需要它。
成功交易人是如何煉成的？
決定代幣的買入和賣出目標價格的分析方法有很多，而基本面分析和技術分析則是最常見的兩個框架。
基本面分析研究經濟和金融指標，以確定資產的市場價值是否合理，換言之，就是該資產是否被高估或低估。
技術分析依賴職場的歷史價格行為，例如交易量、圖表模式和其他圖表工具來預測市場未來的表現。加密貨幣交易人一般都會使用這兩個框架來做出交易決策。
眾所周知，加密貨幣市場難以預測，交易本身就存在風險。而且頻繁的交易，例如日間交易，產生的成本也較高，從而侵蝕潛在利潤。
緊貼加密市場最新動態牽涉大量研究工作，而試圖以市場圖表分析做決策，交易人需要額外的分析技能。加密貨幣投資者應謹慎行事，徹底研究，須切記投資有機會遭遇虧損。
二、買入並持有策略
另一種投資策略是長期投資，也稱為買入並持有。以幣圈的術語術語來說就是「HODL」，有人說是 Hold On for Dear Life 的縮寫。
運用長期投資策略的投資者通常購買加密資產後會在相對較長的時間內持有該資產，通常是一年或更長時間。價格波動和熊市不應影響這種策略，因為市場通常會在較長時間內自我修正。
以比特幣作例子，雖然比特幣價格從歷史高點下跌了 70% 以上，但從長期來看，數字資產在三年內仍上漲 91%，五年內上漲 357%，過去九年上漲 15,748%（截至 2022 年 9 月 8 日，來源：CoinGecko ）。
做好你的加密貨幣市場調研
當然，你所投資的數位資產不一定是比特幣。你可以使用以下工具研究加密市場中的各種數位資產、跟踪市場趨勢：
- CoinMarketCap 和 CoinGecko ；
- 在推特上的加密貨幣資訊圈；
- 加密貨幣 YouTube 頻道；
- 英文幣圈媒體，如 Cointelegraph、CoinDesk、The Defiant 等；
- 台灣本地幣圈社群和媒體，如 Grenade.tw 、 動區動趨等。
當你發現一個你認為具有未來價值的加密項目時，你可以購買它的代幣並作長期持有。這種投資策略需要一定程度的耐心，但隨著時間的推移，即使投資於波動性較大的資產，也有可能讓你獲得顯著回報。
多元化的好處
投資者可以通過多元化來降低長期戰略的風險。無論你選擇投資哪一種資產類別，專家總是建議你不要把所有雞蛋都放在一個籃子裡，這是為了將每筆投資的風險降至最低。
持有多個性質不同的項目代幣能有效保護你整體的投資組合。假設其中一個代幣的價值顯著下降，因為項目的性質不同，其代幣的走勢也相對不同。此外，在一項投資中持有一小部分投資組合意味著這一頭寸的潛在損失對投資組合的整體表現影響最小。
三、平均成本法
當然，在多變的加密貨幣世界中，多元化投資可能無法提供人們預期的保護。而且，沒有一個投資策略能保證你選擇的加密貨幣的價格在購入後會持續上漲。
考慮到這一點，一些投資者會採用平均成本法。採取這策略的投資者會在自己定下的時間間隔內購買等量的資產。這可以幫助投資者利用合適的市場切入點並利用市場價格上漲，同時大大地降低在市場頂部進行一次性投資的風險。
四、被動加密收入投資策略
對於那些沒有時間或缺乏專業知識來執行交易策略的投資者來說，通過加密貨幣賺取被動收入可能是最合適選擇。
加密貨幣被動收入策略（如Yield App 提供的投放組合）允許加密貨幣持有者通過其加密貨幣獲得遠遠超過傳統銀行賬戶提供的定期利息。
此類策略適用於一系列加密貨幣，包括比特幣、以太坊和穩定幣（USDC、USDT 等）。而穩定幣對於謹慎的投資者來說是一個極具吸引力的選擇，因為穩定幣是一種相對風險最低的投資選擇。
穩定幣是與法定貨幣（例如美元）掛鉤的代幣。最常用的穩定幣包括 USD Tether (USDT) 和USD Coin (USDC)。使用穩定幣可以讓投資者避免大多數其他加密貨幣固有的波動性，同時每天從存款中賺取收益。
與日間交易不同，這種被動利息策略牽涉的費用極低。採用此策略最重要的是選擇一個既重視資產保安同時帶來客觀收益的加密貨幣收入平台。
「72 法則」 有效地展示被動收入投資策略的力量。通過將 72 除以收益率來計算投資者將資金翻倍所需的時間。例如，10% 的年收益率意味著投資者在 7 年內將其資金翻倍（72/10=7），而 7%（72/7=10）則需要 10 年。
話雖如此，投資者絕不應該為了獲得更高的收益而在其數位資產的安全係數上妥協。於 2022 年 5 月崩盤的UST 穩定幣就是一個很好的例子，它的崩盤導致整個加密貨幣領域的流動性危機表明更高的收益率可能意味著風險投資。
如果你想知道更多如何驗證加密抵押投資機會是否可靠， 歡迎單擊這裡，閱讀我們的 CIO Lucas Kiely 的分享。
五、DeFi 中的收益農業
對於經驗豐富的 DeFi 用戶， 收益農業（也稱為流動性挖礦）也許是獲得更豐厚收益的選項。它在 DeFi 生態系統中通過轉移代幣以換取更高的收益的過程。
這個過程通常從用戶（稱為「流動性提供者」）將代幣存入協議中的所謂「流動性池」開始。通過向池提供流動性，用戶獲得獎勵代幣，然後可以將其存入其他流動性池以獲得更多獎勵。
從歷史上看，大部分此類活動都發生在使用 ERC-20 代幣的以太坊區塊鏈上，但隨著 DeFi 生態系統的擴展，現在可以在包括幣安智能鏈 (BSC)、以太坊第二層如Polygon、Solana 等上進行流動性挖礦。
不過，就像日間交易一樣，收益農場是一項繁重的工作。它通常涉及定期在多個不同的流動資金池中轉移資金。該策略還使用戶面臨與自動化智能合約、加密借貸和 無常損失。對於熟悉 DeFi 領域的人來說，回報可能很高，但對於個人投資者來說，收益農業仍然是一個非常複雜的領域。
六、成為以太坊驗證者
在加密貨幣行業的早期，加密貨幣挖礦是在加密貨幣市場賺錢的另一種途徑。例如，比特幣礦工在比特幣區塊鏈上挖掘新區塊而獲得獎勵。這些獎勵從 2009 年的 50 BTC 開始，每四年減半（比特幣減半）。今天，一個 BTC 礦工每挖一個區塊就可以賺取 6.25 BTC。
加密貨幣挖掘需要大量的計算力，並且對於大多數人來說都是幾乎無法實踐的方案。然而，隨著 股權證明（PoS）共識機制，加密貨幣投資者可以選擇成為權益驗證者。
例如，當以太坊本週過渡到 PoS 區塊鏈時，這將是一個選項，作為期待已久的一部分 以太坊合併 （Ethereum Merge）。要成為新的以太坊 PoS 區塊鏈上的質押驗證者，投資者需要存入 32 ETH 。驗證者的角色是驗證以太坊區塊鏈上的交易，並通過他們的 ETH 獲得收益作為獎勵。
迄今為止，以太坊 PoS 區塊鏈上已經有 425,054 個驗證者。然而，這需要一大筆款項作為初始抵押（在撰寫本文時，32 ETH 價值約 55,000 美元）。
七、成為早期投資者
擁有大量時間和金錢的加密貨幣投資者可能會選擇成為項目啟動前的早期投資者。作為私人投資集團的一部分，這通常涉及投資非常早期的項目，知名的加密貨幣風險投資機（Venture Capital， VC）構包括 Pantera Capital、DAO Capital 等。
加密 VC 為加密貨幣領域的初創企業提供啟動資金，但有時只是提供他們的專有技術，通常是為了換取企業的股份。這是一種具風險的投資選擇，但如果業務成功，隨著時間的推移可以產生高回報。
與其他形式的投資一樣，通過投資各種業務來分散風險投資組合可以降低風險，但風險仍然存在。
如何安全地使用加密貨幣賺錢
除了使用穩定幣通過加密貨幣獲取收益風險較低外，數位貨幣投資策略是相對高風險的。因此，投資者應該只分配他們可以承受損失的資金，並嘗試冷靜看待市場波動。
但是，我們還是有方法在投資加密貨幣時將風險降到最低。第一步是了解與加密市場相關的常見風險。其中包括智能合約失敗的風險、交易對手風險和自託管風險等。
我們在博客中也曾經發文討論如何保護你的數字資產，你可以詳細了解這些風險以及 Yield App 為保護你的資產安全所做的工作。我們也有文章討論保護加密貨幣帳戶的步驟，以及如何發現和避免加密詐騙的提示，例如被「拉地毯」。
與任何投資策略一樣，了解風險並選擇一家信譽良好的公司作為你的金融服務提供商是在加密貨幣市場獲取安全收益的關鍵。 Yield App 一直將客戶資產安全放在首位，並按照嚴格的盡職調查流程進行資產投資。
